Warum die Kosten für eine Bitcoin Zahlung in 2018 sinken wird
Bitcoin wird als Zahlungsmittel für das Internet betrachtet. Doch bedingt durch den starken Anstieg des Bitcoin Kurses wurde Bitcoin als Bezahlmethode immer teurer und damit uninteressant.
Laut CoinMetrics lag die Bitcoin-Transaktionsgebühren im Jahr 2017 bei durchschnittlich 0,30 €uro und erreichte im Dezember ihren Höchststand von über 40 €uro.
Wer erhält die Bitcoin-Transaktionsgebühr?
Die Bitcoin-Transaktionsgebühren sind eine Aufwandsentschädigung an die Bitcoin-Miner, welche die Bitcoin-Transaktionen durchführen bzw. verifizieren.
Das Bestätigen von Bitcoin-Transaktionen ist ein sehr rechenintensiver Prozess, der von sogenannten „Bitcoin-Minern“ durchgeführt wird. Die Gebühren sind eine Entschädigung für die Strom- und Hardwarekosten, die durch das Minen entstehen. Darüberhinaus erhalten Miner aber auch noch einen garantiert festen Bitcoinbetrag wenn sie beim Minen erfolgreich waren
Die Gebühren sollen auch ein Spammen des Bitcoin-Netzwerkes verhindern. Der Rechenaufwand für das Senden von Bitcoins ist sehr gering. Somit könnte mit wenig Rechenaufwand innerhalb kurzer Zeit Millionen von Transaktionen versendet werden. Spammer könnten sehr einfach das Bitcoin-Netzwerk mit Transktionen „fluten“ und dadurch erheblich stören. Durch eine (Mindest)Gebühr wird dies aber in der Praxis verhindert.
Kann ich auch ohne Gebühren eine Bitcoin-Transaktion durchführen?
Die Zahlung einer Bitcoin-Transaktionsgebühr ist für jeden Zahler freiwillig. Wer möchte, kann seine Bitcoin-Bezahlung auch ohne diese Gebühr versenden. Man läuft nur Gefahr, dass die Ausführung sehr lange dauert oder vielleicht auch gar nicht durchgeführt wird.
Wie hoch ist optimale Bitcoin-Transaktions-Gebühr?
Wenn ein Zahlungspflichtiger eine Bitcoin Transaktion ausführt, muss er entscheiden, ob er bereit ist für diese Transaktion eine Gebühr zu bezahlen. Er kann auf die Zahlung einer Gebühr verzichten, läuft aber Gefahr, dass dann diese Transaktion sehr lange dauert. Bei der Bank gibt es die kostenlose Standardüberweisung und gegen eine Zusatzgebühr die Blitzüberweisung für eine schnelle Überweisung.
Vergleichbar verhält es sich bei der Bitcoin-Überweisung. Die Gebühr für die Bitcoin-Zahlung wird vom Zahler selber festgelegt. Manche Wallets geben da eine Empfehlung, aber die Entscheidung liegt bei dem Nutzer selber.
Je mehr man bereit ist zu Zahlen, desto schneller wird die Bitcoin-Zahlung von den Bitcoin-Minern verarbeitet.
Die Bitcoin-Miner stellen alle offenen Bitcoin-Transaktionen zu einem Block zusammen.
Ein Bitcoin-Block hatte mal die Größe von 1 MB und wurde durch die Einführung von SegWit auf 2 MB erhöht. Im Februar 2018 lag die durchschnittliche Blockgröße bei 1,02 MB (https://blockchain.info/de/charts).
Zur Verarbeitung der Bitcoin-Zahlung wählen die Miner die entsprechend Transaktionen aus, für die am meisten Gebühren bezahlt werden.
Wer ermitteln möchte, für welche Gebühr seine Transaktion beim nächsten Block verarbeitet wird, der kann diesen Preis hier ermitteln:
https://bitcoinfees.earn.com/
Überweisungskosten nach Byte in Satoshi?
Die Höhe der Bitcoin-Transaktionsgebühr orientiert sich nicht an der Höhe des zu überweisenden Bitcoin-Betrages. Die Gebühren orientieren sich an der Dateigröße und werden in Satoshi (kleinste Bitcoineinheit) gezahlt.
Die Angabe der Transaktionsgebühr wird je nach Wallet in Satoshi oder Bitcoin dargestellt. Der Preis richtet sich immer nach Byte (= 0,001 Kilobyte)
1 Satoshi = 0,00000001 BTC
Die schnellste und günstigste Bitcoin Transaktion war am 06 Februar 2018
140 Satoshi pro Byte (Sat/b) = 0,0000014 BTC pro Byte (BTC/b)
Für die mittlere Transaktionsgröße (Median) ist 226 Bytes somit ergibt sich eine optimale Gebühr von 31.640 Satoshi.
226 Byte x 140 Satoshi = 31.640 Satoshi (=0,0003164 BTC)
Bei einem Bitcoinkurs von €5.000,- sind 0,0003164 BTC = €1,58
Der Block 507916 (vom 06. Februar 2018) hatte eine Größe von 975.949 Bytes (0,98 MB) und beinhaltete 1.407 Transaktionen.
Neben den 12,5 BTC hat der Miner noch 0,977 BTC an den Transaktionsgebühren verdient.
Das waren 0,0007 BTC pro Transaktion, also fast €3,47 pro Transaktion.
Dies zeigt auf, dass die Zahler noch doppelt soviel an Gebühren bezahlen, als sie eigentlich müßten.
Wie viel Byte hat meine Bitcoin-Zahlung?
Um den Ablauf einer Bitcoin-Zahlung zu verdeutlichen, hat David A. Harding in seiner Beschreibung das Beispiel eines Cafe Besuches gewählt.
Die Kundin Alice bekommt für das Mittagessen vom Kellner Bob eine Rechnung über 10 BTC vom Restaurant vorgelegt. Zur besseren Veranschaulichung ist 1 BTC = 1 Euro. Alice bezahlt die Rechnung aus Ihrer Wallet mit einem 20 BTC Schein (Ihrem Wallet Guthaben).
Dadurch generiert sie zwei Output-Transaktionen. Einmal die 10 BTC an das Restaurant und weitere 10 BTC als Wechselgeld zurück in ihre eigene Wallet.
Quelle: Quelle: https://bitcointechtalk.com/saving-up-to-80-on-bitcoin-transaction-fees-by-batching-payments-4147ab7009fb
In dem Schaubild sehen wir die Bitcoin-Transaktion entsprechend der Verwendung farbig aufgeteilt.
In Weiß sind die Bestandteile der Transaktion, in Pink für Alice Zahlungen, in Grün das Wechselgeld von Alice und in Blau die Zahlung an das Restaurant.
Die einzelnen Bestandteile haben die folgende Größen:
- Container (weiß): 10 bytes
- Input (pink): 148 bytes
- Wechselgeld (Output) zurück zu Alice (grün): 34 bytes
- Zahlung (Output) an Restaurant (blau): 34 bytes
Gesamt: 226 bytes
Bitcoin-Transaktionsgebühr im Verhältnis zum Bitcoin-Kurs
Durch des Anstieg des Bitcoinkurses, wurde somit die Grundlage des Geschäftsmodells zerstört.
Somit hat der Anstieg des Bitcoinkurses auch für einen Anstieg der Bitcoin-Transaktionsgebühr gesorgt. Als der Bitcoinkurs noch bei €1.000,- lag, so waren die Kosten für die Bitcoin-Transaktion bei unter 50 Cent. Doch bei Kosten von fast €5,- ist Bitcoin als Bezahlmethode nicht mehr attraktiv.
Der folgende Chart von CoinMetrics zeigt den Kursverlauf von Bitcoin und der durchschnittlichen Bitcoin-Transaktionsgebühr.
Quelle: https://coinmetrics.io/charts/#assets=btc_log=false_roll=1_right=averageFeeUsd_zoom=1496371709387.755,1517184000000
Die Bitcoin-Transaktionsgebühren werden in 2018 sinken.
Die hohen Transaktionsgebühren in 2017 haben zahlreiche Bitcoin-Geschäftsmodelle unrentabel gemacht. Zahlreiche Internet-Shops haben die Bezahlmethode Bitcoin wieder abgeschafft, Bitcoin-Only Projekte konnten nicht mehr rentabel betrieben werden und Bitcoin-Zahlungsanbieter und Bitcoin-Börsen haben Mindestbeträge für Bitcoin-Zahlungen festgelegt.
Die Attraktivität von Bitcoin als Bezahlmethode, wurde durch den Anstieg des Bitcoinwertes zerstört. Alternative Kryptowährungen haben in 2017 versucht in diese Lücke zu stoßen und eine Alternative-Bezahlmethode für Bitcoin zu werden.
Damit Bitcoin weiterhin die führende Bezahlmethode bleibt, gibt es drei wesentliche Neuerungen.
• Erhöhung der Blocksize auf 2MB
• Zusammenlegung von Zahlungen
• Einführung von Bitcoin Lightning
Erhöhung der Blocksize auf 2MB
Ende August 2017 wurde unter der Bezeichnung SegWit (Segregated Witness) ein Bitcoin-Update durchgeführt. Mit SegWit wurde unter anderem die Blocksize auf 2MB verdoppelt. Somit können jetzt doppelt so viele Transaktionen pro Block verarbeitet werden. Dies setzt aber voraus, dass die Transaktionen im neue SegWit-Format versendet werden. Somit kann dank SeWit die Transaktion um bis zu 50% gesenkt werden. Voraussetzung ist allerdings, dass die eigene Bitcoin-Wallet auch SegWit unterstützt.
Zusammenlegung von Zahlungen (Batch Payment)
Wir greifen das Beispiel der Restaurant-Rechnung wieder auf und nehmen an, dass Alice für den guten Service noch 1,5 BTC Trinkgeld bezahlen möchte.
Im realen Leben, würde Alice vom dem Wechselgeld von €10,- sich €8,50 nehmen und das Trinkgeld in Höhe von €1,50 auf dem Tisch liegen lassen.
In der Bitcoin-Welt führt Alice eine zweite Transaktion aus, um das Trinkgeld an den Kellner zu transferieren. Diese zweite Transaktion verursacht wiederum 226 bytes.
Zusammen hat Alice für diese beiden Transaktionen insgesamt 452 bytes beansprucht.
In der realen Welt, würde Alice die Transaktionen zusammenlegen und dem Kellner einen €20 Schein geben und ihm sagen, dass er €10,- Euro für das Restaurant und €1,50 als Trinkgeld behalten dürfte und sie möchte bitte €8,50 zurück bekommen.
Quelle: https://bitcointechtalk.com/saving-up-to-80-on-bitcoin-transaction-fees-by-batching-payments-4147ab7009fb
Durch die Zusammenlegung der beiden Transaktionen zu einer Batch-Transaktion ergeben sich folgende Dateigrößen:
Container (weiß): 10 bytes
Input (pink): 148 bytes
Wechselgeld output (grün): 34 bytes
Bezahlung (Output) Restaurant (blau): 34 bytes
Trinkgeld (Output) an Charlie (gelb): 34 bytes
Gesamt: 260 bytes
Die beiden Transaktionen zusammen sind mit 260 bytes geringer als die beiden separaten Transaktionen mit zusammen 452 bytes.
Dieser Vorgang wird auch als Batch Payment oder Batch Verarbeitung bezeichnet.
Die Sammelauszahlung an mehrere Empfänger gleichzeitig, wird von Bitcoin Börsen oder Anbietern mit einer Vielzahl von Auszahlungen angewendet. Es werden keine Einzelauszahlungen mehr gemacht, sondern Sammelauszahlungen.
In der Blockchain sieht es dann wie folgt aus:
Quelle: https://blockchain.info/address/17A16QmavnUfCW11DAApiJxp7ARnxN5pGX
Bitcoin Lightning
Die Einführung von SegWit im August 2017 erlaubt auch sogenannte „Second Layer“ Anwendungen. Eine solche Anwendung ist z.B. das Lightning Netzwerk. Mit Lightning können Bitcoin Transaktionen schneller und mit geringeren Gebühren gesendet werden.
Beim Bitcoin Lightning finden die Transaktionen neben der Blockchain (Off-Chain) statt und werden erst beim Abschluss über die normale Blockchain abgeschlossen. Ein Vorgang, der aus der Buchhaltung oder an der Kasse bekannt ist. Die ganzen Buchungen des Tages werden erfasst und am Ende wird ein Tagesabschluss gemacht und der Tagesumsatz zur Bank gebracht.
Die Einführung von Bitcoin Lightning im Laufe des Jahres 2018 wird zu einer erheblichen Reduzierung der Transaktionen auf der Blockchain führen und somit die Kosten dramatisch senken. Die Testsysteme laufen bereits sehr erfolgversprechend und die ersten Live Transaktionen wurden auch bereits durchgeführt.
Ausblick
Alle die vorgestellten Maßnahmen werden dazu führen, dass die Transaktionsgebühren für Bitcoin Zahlungen erheblich zurück gehen. Somit werden auch die Geschäftsmodelle wieder funktionieren, welche durch die hohen Transaktionsgebühren nicht mehr wirtschaftlich waren.